af.blackmilkmag.com
Nuwe resepte

The Daily Dish: Hierdie burger is pas vir $ 10,000 vir liefdadigheid in Dubai verkoop

The Daily Dish: Hierdie burger is pas vir $ 10,000 vir liefdadigheid in Dubai verkoop


We are searching data for your request:

Forums and discussions:
Manuals and reference books:
Data from registers:
Wait the end of the search in all databases.
Upon completion, a link will appear to access the found materials.


Hierdie burger is pas vir $ 10,000 vir liefdadigheid in Dubai verkoop

Dit lyk asof ons universeel behep is met kitskos gemaak vir die een persent. Ten minste hierdie nuut bekroonde duurste burger ter wêreld verkoop is vir 'n goeie doel. Sjeik Mohammed bin Abdullah Al Thani, voorsitter van die Departement Statistiek en Gemeenskapsontwikkeling van die Verenigde Arabiese Emirate, het onlangs vier van sy handtekeningburgers verkoop vir liefdadigheidwaarvan een verkoop is vir maar liefst $ 10 000. Die fondse het die Pink Caravan se Pink Bite bevoordeel borskanker liefdadigheidsgeleentheid in Dubai. So, wat ontvang die gelukkige veilingswenner in ruil vir die prys van 10 groot? Die hoë burger is gestapel met sewe beesvleis pasteitjies (om die sewe emirate van die VAE voor te stel), verouder Cheddarkaas, en kalfsvleis spekrepies in 'n saffraan-cheddar broodjie.

Vir meer, klik hier.

Met hierdie pop-upbalk met spy-tema kan u kodes kraak om cocktails te bestel

Gryp jou vergrootglas en jou beste vermomming - die spel is aan die gang! Daar's 'n opspringbalk met spioen-tema in Londen dit maak dat u geheime kodes laat kraak om u bestellings te bestel skemerkelkie. Die Bletchley - vernoem na die hoofkwartier van die beroemde Tweede Wereldoorlog kodebrekers - sal slegs hierdie week oop wees. Sodra hulle binne is, kry kodebrekers geheime spioename name en gebruik hulle die chiffermasjiene van die Tweede Wêreldoorlog om raaisels op te los en kodes op te los. Sodra hierdie take voltooi is, mixoloë sal 'n skemerkelkie vir elke gas voorberei op grond van sy of haar persoonlikheid, smaak en - vermoedelik - die resultate van die aanvanklike toets. Sluit aan by die menigte gretige wannabe -spioene deur u naam op die waglys te plaas hier. Kaartjies kos £ 30 per persoon ($ 37 USD) en sluit drie drankies in.

Vir meer, klik hier.

Moenie die Cheerios sade plant nie! Hulle kan in hoogs indringerplante groei

Verlede week het ons berig dat die vrolike graan -gelukbringer BuzzBee was uit Honey Nut Cheerios -bokse verwyder aandag te vestig op die globale verdwyning van bye. General Mills moedig ook direkte optrede aan deur miljoene uit te deel veldblom sade in bokse Cheerios. Alhoewel dit in teorie na 'n wonderlike idee kan klink, het Lifehacker agtergekom dat sommige van die veldblomspesies by u graan die aankoop is miskien nie baie byvriendelik nie. "Geen plant is inherent 'sleg' nie, maar baie spesies kan en het baie skade aangerig as hulle op plekke buite hul eie gebied ingebring word," het Kathryn Turner, ekoloog en indringerplantspesialis, gesê. Lifehacker. In 'n aparte verklaring, Het General Mills ontken dat die geselekteerde veldblomsaad indringend of skadelik sou word.

Vir meer, klik hier.

Starbucks verkoop nou avokado -roosterbrood

Starbucks is uiteindelik spring op die avokado roosterbrood trein, en het die toevoeging van 'n 'organiese avokado -smeer' aan sekere winkels aangekondig. Die avokado -smeer word gemaak met vars, organiese Hass avokado's, seesout, ui, knoffel, jalapeño peper, en lemmetjie sap. Die smeer kos slegs 95 sent en word in 'n gerieflike pakkie saamgevoeg, sodat u dit kan versprei op die roosterbrood of bagel voertuig van u keuse. Voorlopige resensies dui daarop dat die verspreiding meer smaak guacamole as avokado -roosterbrood, en sommige beoordelaars is skepties oor die heldergroen kleur van die verspreiding.

Vir meer, klik hier.

Hierdie Rhode Island -bakkery maak doughnut -weergawes van u gunsteling snacks uit die 90's

Ambachtelike donutwinkel PVDonuts geloods a '90s-tema donut hierdie maand en bevat weergawes van u gunsteling kinderhappies, insluitend Wildberry Pop-Tarts en Dunkaroos. Terugslae -geure sluit in Pop Rocks, Maantert, Cosmic Brownie, en Hawaiian Punch-aangedrewe munchkins. Die spyskaart het ook graan-geïnspireerde lekkernye gebaseer op Rice Krispies, Kaneel roosterbrood crunch, en French Toast Crunch.

Vir meer, klik hier.


Liz Weston: Moenie hierdie mites oor sosiale sekerheid glo nie

Navorsers vertel ons dat die meeste mense beter sou wees om te wag om voordele vir sosiale sekerheid te eis. Tog lê die meeste mense vroegtydig in.

Meer as die helfte doen aansoek om maatskaplike sekerheid voordat hulle die volle aftree -ouderdom bereik, wat tans 66 is en tot 67 styg vir mense wat in 1960 en later gebore is. Meer as 30% doen aansoek so gou as wat hulle kan — op 62 -jarige ouderdom. Slegs ongeveer een uit 25 aansoekers wag tot 70 jaar oud, wanneer die maandelikse voordele maksimum is.

Sommige mense het natuurlik min keuse. Hulle het moontlik geen besparings en geen werk nie. Ander het beter opsies as om vroeg aansoek te doen, maar besef dit nie.

Dit is deels te wyte aan die vele, baie mites rondom sosiale sekerheid en mense se neiging om te dink dat hulle meer van hierdie program weet as wat hulle werklik doen. 'N Opname van 2013 deur Financial Engines het bevind dat 77% van die afgetredenes selfversekerd gevoel het oor hul kennis oor sosiale sekerheid, maar 95% kon nie agt vrae oor die werking van die program korrek beantwoord nie.

Hier is die mites wat u waarskynlik geld sal kos:

Dit maak nie saak as ek sosiale sekerheid neem nie

Die voordele van maatskaplike sekerheid styg jaarliks ​​met ongeveer 7% tussen 62 en u volle aftree -ouderdom, en met 8% tussen die volle aftree -ouderdom en 70 jaar. 8217t kry minder as diegene wat vir langer periodes kleiner tjeks kry.

Maar langer lewensverwagting, huidige lae rentekoerse en reëls rakende oorlewingsvoordele beteken dat die meeste mense beter kan vertraag, sê navorser Sita Slavov, professor in openbare beleid aan die George Mason -universiteit in Arlington, Virginia, en 'n fakulteitsnavorsingsgenoot by die National Buro vir Ekonomiese Ondersoek.

Social Security bied ook versekering teen lang lewe. Mense wat langer leef as wat verwag is, kan spaargeld opraak en word meestal afhanklik van die sosiale sekerheid. Dit alleen is 'n goeie rede vir die meeste mense om hul aansoeke uit te stel.

As ek 'n korter as gemiddelde lewensverwagting het, moet ek vroegtydig aanspraak maak op voordele

Die meeste mense onderskat hoe lank hulle waarskynlik sal lewe, volgens die Stanford Center on Longevity. Volgens die Social Security Administration kan 'n 65-jarige man vandag tot 84 lewe. 'N 65-jarige vrou kan verwag om 86.5 te word. Volgens die Society of Actuaries het paartjies wat 65 jaar is, 'n kans van 50% om een ​​gade te hê. Die lewensverwagting is selfs langer vir diegene wat nou in die middel 50's is. Een uit elke twee vroue en een uit elke drie mans sal meer as 90 leef, sê die aktuarisse.

Selfs as u reg het oor 'n korter lewensverwagting, kan dit egter 'n kort rukkie wees om u maat te verander. Getroude paartjies sal een van hul tjeks verloor as die eerste gade sterf, wat 'n ernstige inkomsteverlies kan veroorsaak. Die oorlewende sal die grootste van die twee tjeks wat die egpaar ontvang het, kry. Dit gee die hoër verdiener in 'n paartjie wie se tjek die grootste sal wees 'n sterk aansporing om uit te stel sodat die voordeel van die oorlewende groter is.

As ek vroegtydig voordele eis en dit belê, sal ek vorentoe kom ’

Geen belegging bied 'n gewaarborgde opbrengs so hoog as wat u kan kry as u u aansoek om sosiale sekerheid vertraag nie. Om by die opbrengs te pas, moet u baie risiko loop. Selfs die verstandigste belegger kan deur 'n beermark of 'n afswaai van vaste eiendom geteister word.

Ek moet sosiale sekerheid eis sodra ek ophou werk ’

U hoef nie met sosiale sekerheid te begin as u ophou werk nie, of omgekeerd. Finansiële beplanners stel dikwels voor dat mense hul aftreefondse of ander spaargeld gebruik as dit hulle toelaat om hul aansoeke te vertraag.

U hoef ook nie tot 70 te wag om aansienlike opbrengste te kry nie. Om vier jaar te vertraag, van 62 tot 66, kan lei tot 'n volhoubare, jaarlikse verhoging van 33% in u lewenstandaard, sê Slavov.

Ek moet aansoek doen voordat sosiale sekerheid bankrot raak

Sosiale sekerheid gaan nie bankrot nie. As die kongres nie optree nie, kan die stelsel in 2035 slegs ongeveer 80% van die beloofde voordele betaal en 80% is duidelik nie dieselfde as nul nie. As en wanneer die kongres dit regkry om die maatskaplike sekerheid reg te stel, sal die veranderinge waarskynlik mense vanaf aftrede beïnvloed. Deur u voordeel vroegtydig in te sluit, beteken dit dat u lewenslank moet afreken vir kleiner tjeks.


Liz Weston: Moenie hierdie mites oor sosiale sekerheid glo nie

Navorsers vertel ons dat die meeste mense beter sou wees om te wag om voordele vir sosiale sekerheid te eis. Tog lê die meeste mense vroegtydig in.

Meer as die helfte doen aansoek om maatskaplike sekerheid voordat hulle die volle aftree -ouderdom bereik, wat tans 66 is en tot 67 styg vir mense wat in 1960 en later gebore is. Meer as 30% doen aansoek so gou as wat hulle kan — op 62 -jarige ouderdom. Slegs ongeveer een uit elke 25 aansoekers wag tot die ouderdom van 70, wanneer die maandelikse voordele maksimum is.

Sommige mense het natuurlik min keuse. Hulle het moontlik geen besparings en geen werk nie. Ander het beter opsies as om vroeg aansoek te doen, maar besef dit nie.

Dit is deels te wyte aan die vele, baie mites rondom sosiale sekerheid en mense se neiging om te dink dat hulle meer van hierdie program weet as wat hulle werklik doen. 'N Opname van 2013 deur Financial Engines het bevind dat 77% van die afgetredenes selfversekerd gevoel het oor hul kennis oor sosiale sekerheid, maar 95% kon nie agt vrae oor die werking van die program korrek beantwoord nie.

Hier is die mites wat u waarskynlik geld sal kos:

Dit maak nie saak as ek sosiale sekerheid neem nie

Die voordele van maatskaplike sekerheid styg jaarliks ​​met ongeveer 7% tussen 62 en u volle aftree -ouderdom, en met 8% tussen die volle aftree -ouderdom en 70 jaar. 8217t kry minder as diegene wat vir langer periodes kleiner tjeks kry.

Maar langer lewensverwagting, huidige lae rentekoerse en reëls rakende oorlewingsvoordele beteken dat die meeste mense beter kan vertraag, sê navorser Sita Slavov, professor in openbare beleid aan die George Mason -universiteit in Arlington, Virginia, en 'n fakulteitsnavorsingsgenoot by die National Buro vir Ekonomiese Ondersoek.

Social Security bied ook versekering teen lang lewe. Mense wat langer leef as wat verwag is, kan spaargeld opraak en eindig meestal of selfs heeltemal op sosiale sekerheid. Dit alleen is 'n goeie rede vir die meeste mense om hul aansoeke uit te stel.

As ek 'n korter as gemiddelde lewensverwagting het, moet ek vroegtydig aanspraak maak op voordele

Die meeste mense onderskat hoe lank hulle waarskynlik sal lewe, volgens die Stanford Center on Longevity. Volgens die Social Security Administration kan 'n 65-jarige man vandag verwag om tot 84 te word. 'N 65-jarige vrou kan verwag om 86,5 te word. Volgens die Society of Actuaries het paartjies wat 65 jaar is, 'n kans van 50% om een ​​gade te hê. Die lewensverwagting is selfs langer vir diegene wat nou in die middel 50's is. Een uit elke twee vroue en een uit elke drie mans sal oor die 90 lewe, sê die aktuarisse.

Selfs as u reg het oor 'n korter lewensverwagting, kan dit egter 'n kort rukkie wees om u maat te verander. Getroude paartjies sal een van hul tjeks verloor as die eerste huweliksmaat sterf, wat 'n ernstige inkomsteverlies kan veroorsaak. Die oorlewende sal die grootste van die twee tjeks wat die egpaar ontvang het, kry. Dit gee die hoër verdiener in 'n paartjie wie se tjek die grootste sal wees 'n sterk aansporing om uit te stel sodat die voordeel van die oorlewende groter is.

As ek vroegtydig voordele eis en dit belê, sal ek vorentoe kom ’

Geen belegging bied 'n gewaarborgde opbrengs so hoog as wat u kan kry as u u aansoek om sosiale sekerheid vertraag nie. Om by die opbrengs te pas, moet u baie risiko loop. Selfs die verstandigste belegger kan deur 'n beermark of 'n afswaai van vaste eiendom geteister word.

Ek moet sosiale sekerheid eis sodra ek ophou werk ’

U hoef nie met sosiale sekerheid te begin as u ophou werk nie, of omgekeerd. Finansiële beplanners stel dikwels voor dat mense hul aftreefondse of ander spaargeld gebruik as dit hulle toelaat om hul aansoeke te vertraag.

U hoef ook nie tot 70 te wag om aansienlike opbrengste te kry nie. Om vier jaar te vertraag, van 62 tot 66, kan lei tot 'n volhoubare, jaarlikse verhoging van 33% in u lewenstandaard, sê Slavov.

Ek moet aansoek doen voordat sosiale sekerheid bankrot raak

Sosiale sekerheid gaan nie bankrot nie. As die kongres nie optree nie, kan die stelsel in 2035 slegs ongeveer 80% van die beloofde voordele betaal en 80% is duidelik nie dieselfde as nul nie. As en wanneer die kongres dit regkry om die maatskaplike sekerheid reg te stel, sal die veranderinge waarskynlik mense vanaf aftrede beïnvloed. Deur u voordeel vroegtydig in te sluit, beteken dit dat u lewenslank moet afreken vir kleiner tjeks.


Liz Weston: Moenie hierdie mites oor sosiale sekerheid glo nie

Navorsers vertel ons dat die meeste mense beter sou wees om te wag om voordele vir sosiale sekerheid te eis. Tog lê die meeste mense vroegtydig in.

Meer as die helfte doen aansoek om maatskaplike sekerheid voordat hulle die volle aftree -ouderdom bereik, wat tans 66 is en tot 67 styg vir mense wat in 1960 en later gebore is. Meer as 30% doen aansoek so gou as wat hulle kan — op 62 -jarige ouderdom. Slegs ongeveer een uit 25 aansoekers wag tot 70 jaar oud, wanneer die maandelikse voordele maksimum is.

Sommige mense het natuurlik min keuse. Hulle het moontlik geen besparings en geen werk nie. Ander het beter opsies as om vroeg aansoek te doen, maar besef dit nie.

Dit is deels te wyte aan die vele, baie mites rondom sosiale sekerheid en mense se neiging om te dink dat hulle meer van hierdie program weet as wat hulle werklik doen. 'N Opname van 2013 deur Financial Engines het bevind dat 77% van die afgetredenes selfversekerd voel oor hul kennis oor sosiale sekerheid, maar 95% kon nie agt vrae oor die werking van die program korrek beantwoord nie.

Hier is die mites wat u waarskynlik geld sal kos:

Dit maak nie saak as ek sosiale sekerheid neem nie

Die voordele van maatskaplike sekerheid styg jaarliks ​​met ongeveer 7% tussen 62 en u volle aftree -ouderdom, en met 8% tussen die volle aftree -ouderdom en 70 jaar. 8217t kry minder as diegene wat vir langer periodes kleiner tjeks kry.

Maar langer lewensverwagting, huidige lae rentekoerse en reëls rakende oorlewingsvoordele beteken dat die meeste mense beter kan vertraag, sê navorser Sita Slavov, professor in openbare beleid aan die George Mason -universiteit in Arlington, Virginia, en 'n fakulteitsnavorsingsgenoot by die National Buro vir Ekonomiese Ondersoek.

Social Security bied ook versekering teen lang lewe. Mense wat langer leef as wat verwag is, kan spaargeld opraak en word meestal afhanklik van die sosiale sekerheid. Dit alleen is 'n goeie rede vir die meeste mense om hul aansoeke uit te stel.

As ek 'n korter as gemiddelde lewensverwagting het, moet ek vroegtydig aanspraak maak op voordele

Die meeste mense onderskat hoe lank hulle waarskynlik sal lewe, volgens die Stanford Center on Longevity. Volgens die Social Security Administration kan 'n 65-jarige man vandag verwag om tot 84 te word. 'N 65-jarige vrou kan verwag om 86,5 te word. Volgens die Society of Actuaries het paartjies wat 65 jaar is, 'n kans van 50% om een ​​gade te hê. Die lewensverwagting is selfs langer vir diegene wat nou in die middel 50's is. Een uit elke twee vroue en een uit elke drie mans sal oor die 90 lewe, sê die aktuarisse.

Selfs as u reg het oor 'n korter lewensverwagting, kan dit egter 'n kort rukkie wees om u maat te verander. Getroude paartjies sal een van hul tjeks verloor as die eerste huweliksmaat sterf, wat 'n ernstige inkomsteverlies kan veroorsaak. Die oorlewende sal die grootste van die twee tjeks wat die egpaar ontvang het, kry. Dit gee die hoër verdiener in 'n paartjie wie se tjek die grootste sal wees 'n sterk aansporing om uit te stel sodat die voordeel van die oorlewende groter is.

As ek vroegtydig voordele eis en dit belê, sal ek vorentoe kom ’

Geen belegging bied 'n gewaarborgde opbrengs so hoog as wat u kan kry as u u aansoek om sosiale sekerheid vertraag nie. Om by die opbrengs te pas, moet u baie risiko loop. Selfs die verstandigste belegger kan deur 'n beermark of 'n afswaai van vaste eiendom geteister word.

Ek moet sosiale sekerheid eis sodra ek ophou werk ’

U hoef nie met sosiale sekerheid te begin as u ophou werk nie, of omgekeerd. Finansiële beplanners stel dikwels voor dat mense hul aftreefondse of ander spaargeld gebruik as dit hulle toelaat om hul aansoeke te vertraag.

U hoef ook nie tot 70 te wag om aansienlike opbrengste te kry nie. Om vier jaar te vertraag, van 62 tot 66, kan lei tot 'n volhoubare, jaarlikse verhoging van 33% in u lewenstandaard, sê Slavov.

Ek moet aansoek doen voordat sosiale sekerheid bankrot raak

Sosiale sekerheid gaan nie bankrot nie. As die kongres nie optree nie, kan die stelsel in 2035 slegs ongeveer 80% van die beloofde voordele betaal en 80% is duidelik nie dieselfde as nul nie. As en wanneer die kongres dit regkry om die maatskaplike sekerheid reg te stel, sal die veranderinge waarskynlik mense vanaf aftrede beïnvloed. Deur u voordeel vroegtydig in te sluit, beteken dit dat u lewenslank moet afreken vir kleiner tjeks.


Liz Weston: Moenie hierdie mites oor sosiale sekerheid glo nie

Navorsers vertel ons dat die meeste mense beter sou wees om te wag om voordele vir sosiale sekerheid te eis. Tog lê die meeste mense vroegtydig in.

Meer as die helfte doen aansoek om maatskaplike sekerheid voordat hulle die volle aftree -ouderdom bereik, wat tans 66 is en tot 67 styg vir mense wat in 1960 en later gebore is. Meer as 30% doen aansoek so gou as wat hulle kan — op 62 -jarige ouderdom. Slegs ongeveer een uit elke 25 aansoekers wag tot die ouderdom van 70, wanneer die maandelikse voordele maksimum is.

Sommige mense het natuurlik min keuse. Hulle het moontlik geen besparings en geen werk nie. Ander het beter opsies as om vroeg aansoek te doen, maar besef dit nie.

Dit is deels te wyte aan die vele, baie mites rondom sosiale sekerheid en mense se neiging om te dink dat hulle meer van hierdie program weet as wat hulle werklik doen. 'N Opname van 2013 deur Financial Engines het bevind dat 77% van die afgetredenes selfversekerd gevoel het oor hul kennis oor sosiale sekerheid, maar 95% kon nie agt vrae oor die werking van die program korrek beantwoord nie.

Hier is die mites wat u waarskynlik geld sal kos:

Dit maak nie saak as ek sosiale sekerheid neem nie

Die voordele van maatskaplike sekerheid styg jaarliks ​​met ongeveer 7% tussen 62 en u volle aftree -ouderdom, en met 8% tussen die volle aftree -ouderdom en 70 jaar. 8217t kry minder as diegene wat vir langer periodes kleiner tjeks kry.

Maar langer lewensverwagting, huidige lae rentekoerse en reëls rakende oorlewingsvoordele beteken dat die meeste mense beter kan vertraag, sê navorser Sita Slavov, professor in openbare beleid aan die George Mason -universiteit in Arlington, Virginia, en 'n fakulteitsnavorsingsgenoot by die National Buro vir Ekonomiese Ondersoek.

Social Security bied ook versekering teen lang lewe. Mense wat langer leef as wat verwag is, kan spaargeld opraak en word meestal afhanklik van die sosiale sekerheid. Dit alleen is 'n goeie rede vir die meeste mense om hul aansoeke uit te stel.

As ek 'n korter as gemiddelde lewensverwagting het, moet ek vroegtydig aanspraak maak op voordele

Die meeste mense onderskat hoe lank hulle waarskynlik sal lewe, volgens die Stanford Center on Longevity. Volgens die Social Security Administration kan 'n 65-jarige man vandag verwag om tot 84 te word. 'N 65-jarige vrou kan verwag om 86,5 te word. Volgens die Society of Actuaries het paartjies wat 65 jaar is, 'n kans van 50% om een ​​gade te hê. Die lewensverwagting is selfs langer vir diegene wat nou in die middel 50's is. Een uit elke twee vroue en een uit elke drie mans sal meer as 90 leef, sê die aktuarisse.

Selfs as u reg het oor 'n korter lewensverwagting, kan dit egter 'n kort rukkie wees om u maat te verander. Getroude paartjies sal een van hul tjeks verloor as die eerste huweliksmaat sterf, wat 'n ernstige inkomsteverlies kan veroorsaak. Die oorlewende sal die grootste van die twee tjeks wat die egpaar ontvang het, kry. Dit gee die hoër verdiener in 'n paartjie wie se tjek die grootste sal wees 'n sterk aansporing om te vertraag, sodat die voordeel van die oorlewende groter is.

As ek vroegtydig voordele eis en dit belê, sal ek vorentoe kom ’

Geen belegging bied 'n gewaarborgde opbrengs so hoog as wat u kan kry as u u aansoek om sosiale sekerheid vertraag nie. Om by die opbrengs te pas, moet u baie risiko loop. Selfs die verstandigste belegger kan deur 'n beermark of 'n afswaai van vaste eiendom geteister word.

Ek moet sosiale sekerheid eis sodra ek ophou werk ’

U hoef nie met sosiale sekerheid te begin as u ophou werk nie, of omgekeerd. Finansiële beplanners stel dikwels voor dat mense hul aftreefondse of ander spaargeld gebruik as dit hulle toelaat om hul aansoeke te vertraag.

U hoef ook nie tot 70 te wag om aansienlike opbrengste te kry nie. Om vier jaar te vertraag, van 62 tot 66, kan lei tot 'n volhoubare, jaarlikse verhoging van 33% in u lewenstandaard, sê Slavov.

Ek moet aansoek doen voordat sosiale sekerheid bankrot raak

Sosiale sekerheid gaan nie bankrot nie. As die kongres nie optree nie, kan die stelsel in 2035 slegs ongeveer 80% van die beloofde voordele betaal en 80% is duidelik nie dieselfde as nul nie. As en wanneer die kongres dit regkry om die maatskaplike sekerheid reg te stel, sal die veranderinge waarskynlik mense vanaf aftrede beïnvloed. Deur u voordeel vroegtydig in te sluit, beteken dit dat u lewenslank moet afreken vir kleiner tjeks.


Liz Weston: Moenie hierdie mites oor sosiale sekerheid glo nie

Navorsers vertel ons dat die meeste mense beter sou wees om te wag om voordele vir sosiale sekerheid te eis. Tog lê die meeste mense vroegtydig in.

Meer as die helfte doen aansoek om maatskaplike sekerheid voordat hulle die volle aftree -ouderdom bereik, wat tans 66 is en tot 67 styg vir mense wat in 1960 en later gebore is. Meer as 30% doen aansoek so gou as wat hulle kan — op 62 -jarige ouderdom. Slegs ongeveer een uit elke 25 aansoekers wag tot die ouderdom van 70, wanneer die maandelikse voordele maksimum is.

Sommige mense het natuurlik min keuse. Hulle het moontlik geen besparings en geen werk nie. Ander het beter opsies as om vroeg aansoek te doen, maar besef dit nie.

Dit is deels te wyte aan die vele, baie mites rondom sosiale sekerheid en mense se neiging om te dink dat hulle meer van hierdie program weet as wat hulle werklik doen. 'N Opname van 2013 deur Financial Engines het bevind dat 77% van die afgetredenes selfversekerd voel oor hul kennis oor sosiale sekerheid, maar 95% kon nie agt vrae oor die werking van die program korrek beantwoord nie.

Hier is die mites wat u waarskynlik geld sal kos:

Dit maak nie saak as ek sosiale sekerheid neem nie

Die voordele van maatskaplike sekerheid styg jaarliks ​​met ongeveer 7% tussen 62 en u volle aftree -ouderdom, en met 8% tussen die volle aftree -ouderdom en 70 jaar. 8217t kry minder as diegene wat vir langer periodes kleiner tjeks kry.

Maar langer lewensverwagting, huidige lae rentekoerse en reëls rakende oorlewingsvoordele beteken dat die meeste mense beter kan vertraag, sê navorser Sita Slavov, professor in openbare beleid aan die George Mason -universiteit in Arlington, Virginia, en 'n fakulteitsnavorsingsgenoot by die National Buro vir Ekonomiese Ondersoek.

Social Security bied ook versekering teen lang lewe. Mense wat langer leef as wat verwag is, kan spaargeld opraak en word meestal afhanklik van die sosiale sekerheid. Dit alleen is 'n goeie rede vir die meeste mense om hul aansoeke uit te stel.

As ek 'n korter as gemiddelde lewensverwagting het, moet ek vroegtydig aanspraak maak op voordele

Die meeste mense onderskat hoe lank hulle waarskynlik sal lewe, volgens die Stanford Center on Longevity. Volgens die Social Security Administration kan 'n 65-jarige man vandag tot 84 lewe. 'N 65-jarige vrou kan verwag om 86,5 te word. Volgens die Society of Actuaries het paartjies wat 65 jaar is, 'n kans van 50% om een ​​gade te hê. Die lewensverwagting is selfs langer vir diegene wat nou in die middel 50's is. Een uit elke twee vroue en een uit elke drie mans sal meer as 90 leef, sê die aktuarisse.

Selfs as u reg het oor 'n korter lewensverwagting, kan dit egter 'n kort rukkie wees om u maat te verander. Getroude paartjies sal een van hul tjeks verloor as die eerste huweliksmaat sterf, wat 'n ernstige inkomsteverlies kan veroorsaak. Die oorlewende sal die grootste van die twee tjeks wat die egpaar ontvang het, kry. Dit gee die hoër verdiener in 'n paartjie wie se tjek die grootste sal wees 'n sterk aansporing om uit te stel sodat die voordeel van die oorlewende groter is.

As ek vroegtydig voordele eis en dit belê, sal ek vorentoe kom ’

Geen belegging bied 'n gewaarborgde opbrengs so hoog as wat u kan kry as u u aansoek om sosiale sekerheid vertraag nie. Om by die opbrengs te pas, moet u baie risiko loop. Selfs die verstandigste belegger kan deur 'n beermark of 'n afswaai van vaste eiendom geteister word.

Ek moet sosiale sekerheid eis sodra ek ophou werk ’

U hoef nie met sosiale sekerheid te begin as u ophou werk nie, of omgekeerd. Finansiële beplanners stel dikwels voor dat mense hul aftreefondse of ander spaargeld gebruik as dit hulle toelaat om hul aansoeke te vertraag.

U hoef ook nie tot 70 te wag om aansienlike opbrengste te kry nie. Om vier jaar te vertraag, van 62 tot 66, kan lei tot 'n volhoubare, jaarlikse verhoging van 33% in u lewenstandaard, sê Slavov.

Ek moet aansoek doen voordat sosiale sekerheid bankrot raak

Sosiale sekerheid gaan nie bankrot nie. As die kongres nie optree nie, kan die stelsel in 2035 slegs ongeveer 80% van die beloofde voordele betaal en 80% is duidelik nie dieselfde as nul nie. As en wanneer die kongres dit regkry om die maatskaplike sekerheid reg te stel, sal die veranderinge waarskynlik mense vanaf aftrede beïnvloed. Deur u voordeel vroegtydig in te sluit, beteken dit dat u lewenslank moet afreken vir kleiner tjeks.


Liz Weston: Moenie hierdie mites oor sosiale sekerheid glo nie

Navorsers vertel ons dat die meeste mense beter sou wees om te wag om voordele vir sosiale sekerheid te eis. Tog lê die meeste mense vroegtydig in.

Meer as die helfte doen aansoek om maatskaplike sekerheid voordat hulle die volle aftree -ouderdom bereik, wat tans 66 is en tot 67 styg vir mense wat in 1960 en later gebore is. Meer as 30% doen aansoek so gou as wat hulle kan — op 62 -jarige ouderdom. Slegs ongeveer een uit elke 25 aansoekers wag tot die ouderdom van 70, wanneer die maandelikse voordele maksimum is.

Sommige mense het natuurlik min keuse. Hulle het moontlik geen besparings en geen werk nie. Ander het beter opsies as om vroeg aansoek te doen, maar besef dit nie.

Dit is deels te wyte aan die vele, baie mites rondom sosiale sekerheid en mense se neiging om te dink dat hulle meer van hierdie program weet as wat hulle werklik doen. 'N Opname van 2013 deur Financial Engines het bevind dat 77% van die afgetredenes selfversekerd voel oor hul kennis oor sosiale sekerheid, maar 95% kon nie agt vrae oor die werking van die program korrek beantwoord nie.

Hier is die mites wat u waarskynlik geld sal kos:

Dit maak nie saak as ek sosiale sekerheid neem nie

Die voordele van maatskaplike sekerheid styg jaarliks ​​met ongeveer 7% tussen 62 en u volle aftree -ouderdom, en met 8% tussen die volle aftree -ouderdom en 70 jaar. 8217t kry minder as diegene wat vir langer periodes kleiner tjeks kry.

Maar langer lewensverwagting, huidige lae rentekoerse en reëls rakende oorlewingsvoordele beteken dat die meeste mense beter kan vertraag, sê navorser Sita Slavov, professor in openbare beleid aan die George Mason -universiteit in Arlington, Virginia, en 'n fakulteitsnavorsingsgenoot by die National Buro vir Ekonomiese Ondersoek.

Social Security bied ook versekering teen lang lewe. Mense wat langer leef as wat verwag is, kan spaargeld opraak en word meestal afhanklik van die sosiale sekerheid. Dit alleen is 'n goeie rede vir die meeste mense om hul aansoeke uit te stel.

As ek 'n korter as gemiddelde lewensverwagting het, moet ek vroegtydig aanspraak maak op voordele

Die meeste mense onderskat hoe lank hulle waarskynlik sal lewe, volgens die Stanford Center on Longevity. Volgens die Social Security Administration kan 'n 65-jarige man vandag tot 84 lewe. 'N 65-jarige vrou kan verwag om 86.5 te word. Volgens die Society of Actuaries het paartjies wat 65 jaar is, 'n kans van 50% om een ​​gade te hê. Die lewensverwagting is selfs langer vir diegene wat nou in die middel 50's is. Een uit elke twee vroue en een uit elke drie mans sal oor die 90 lewe, sê die aktuarisse.

Selfs as u reg het oor 'n korter lewensverwagting, kan dit egter 'n kort rukkie wees om u maat te verander. Getroude paartjies sal een van hul tjeks verloor as die eerste huweliksmaat sterf, wat 'n ernstige inkomsteverlies kan veroorsaak. Die oorlewende sal die grootste van die twee tjeks wat die egpaar ontvang het, kry. Dit gee die hoër verdiener in 'n paartjie wie se tjek die grootste sal wees 'n sterk aansporing om te vertraag, sodat die voordeel van die oorlewende groter is.

As ek vroegtydig voordele eis en dit belê, sal ek vorentoe kom ’

Geen belegging bied 'n gewaarborgde opbrengs so hoog as wat u kan kry as u u aansoek om sosiale sekerheid vertraag nie. Om by die opbrengs te pas, moet u baie risiko loop. Selfs die verstandigste belegger kan deur 'n beermark of 'n afswaai van vaste eiendom geteister word.

Ek moet sosiale sekerheid eis sodra ek ophou werk ’

U hoef nie met sosiale sekerheid te begin as u ophou werk nie, of omgekeerd. Finansiële beplanners stel dikwels voor dat mense hul aftreefondse of ander spaargeld gebruik as dit hulle toelaat om hul aansoeke te vertraag.

U hoef ook nie tot 70 te wag om aansienlike opbrengste te kry nie. Om vier jaar te vertraag, van 62 tot 66, kan lei tot 'n volhoubare, jaarlikse verhoging van 33% in u lewenstandaard, sê Slavov.

Ek moet aansoek doen voordat sosiale sekerheid bankrot raak

Sosiale sekerheid gaan nie bankrot nie. As die kongres nie optree nie, kan die stelsel in 2035 slegs ongeveer 80% van die beloofde voordele betaal en 80% is duidelik nie dieselfde as nul nie. As en wanneer die kongres dit regkry om die maatskaplike sekerheid reg te stel, sal die veranderinge waarskynlik mense vanaf aftrede beïnvloed. Deur u voordeel vroegtydig in te sluit, beteken dit dat u lewenslank moet afreken vir kleiner tjeks.


Liz Weston: Moenie hierdie mites oor sosiale sekerheid glo nie

Researchers tell us that most people would be better off waiting to claim Social Security benefits. Yet most people file early.

More than half apply for Social Security before they reach full retirement age, which is currently 66 and rising to 67 for people born in 1960 and later. More than 30% apply as soon as they can — at age 62. Only about one in 25 applicants waits until age 70, when monthly benefits max out.

Some people have little choice, of course. They may have no savings and no job. Others have better options than applying early, but don’t realize it.

That’s due in part to the many, many myths surrounding Social Security — and people’s tendency to think they know more about this program than they actually do. A 2013 survey by Financial Engines found that 77% of pre-retirees felt confident about their Social Security knowledge, but 95% could not correctly answer eight questions about how the program works.

Here are the myths most likely to cost you money:

‘It doesn’t matter when I take social security’

Social Security benefits increase by about 7% each year between 62 and your full retirement age , and by 8% each year between full retirement age and 70. This actuarial adjustment aims to ensure that people who opt for larger checks for a shorter period don’t get less than those who get smaller checks for longer periods.

But longer life expectancies, current low interest rates and rules regarding survivor benefits mean that most people are better off delaying, says researcher Sita Slavov, a professor of public policy at George Mason University in Arlington, Virginia, and a faculty research fellow at the National Bureau of Economic Research.

Social Security also provides insurance against longevity. People who live longer than expected can run out of savings and wind up depending mostly or even entirely on Social Security. That alone is a good reason for most people to delay their applications.

‘If I have a shorter-than-average life expectancy, I should claim benefits early’

Most people underestimate how long they are likely to live, according to the Stanford Center on Longevity. A 65-year-old man today can expect to live to 84, according to the Social Security Administration. A 65-year-old woman can expect to live to 86.5. Couples who are 65 today stand a 50% chance of having one spouse live to 92, according to the Society of Actuaries. Life expectancies are even longer for those now in their mid-50s. One in two women and one in three men will live past 90, the actuaries say.

Even if you’re right about having a shorter life expectancy, though, claiming early could shortchange your mate. Married couples will lose one of their checks when the first spouse dies, which can cause a serious drop in income. The survivor will get the larger of the two checks the couple was receiving. That gives the higher earner in a couple — the one whose check will be the largest — a strong incentive to delay so that the survivor’s benefit is larger.

‘If I claim benefits early and invest them, I’ll come out ahead’

No investment offers a guaranteed return as high as what you can get from delaying your Social Security application. To match that return, you’d have to take a lot of risk. Even the most prudent investor can get shellacked by a bear market or real estate downturn.

‘I have to claim social security as soon as I quit working’

You don’t have to start Social Security when you stop working, or vice versa. Financial planners often suggest people tap their retirement funds or other savings if that allows them to delay their applications.

Also, you don’t have to wait until 70 to get substantial returns. Delaying four years, from 62 to 66, can translate into a 33% sustainable, annual increase in your standard of living, Slavov says.

‘I need to apply before social security goes bankrupt’

Social Security is not “going bankrupt.” If Congress doesn’t act, in 2035 the system will be able to pay only about 80% of promised benefits — and 80% clearly is not the same as zero. If and when Congress does get around to fixing Social Security, the changes are likely to affect people further from retirement. “Locking in” your benefit early just means settling for smaller checks for life.


Liz Weston: Don’t believe these Social Security myths

Researchers tell us that most people would be better off waiting to claim Social Security benefits. Yet most people file early.

More than half apply for Social Security before they reach full retirement age, which is currently 66 and rising to 67 for people born in 1960 and later. More than 30% apply as soon as they can — at age 62. Only about one in 25 applicants waits until age 70, when monthly benefits max out.

Some people have little choice, of course. They may have no savings and no job. Others have better options than applying early, but don’t realize it.

That’s due in part to the many, many myths surrounding Social Security — and people’s tendency to think they know more about this program than they actually do. A 2013 survey by Financial Engines found that 77% of pre-retirees felt confident about their Social Security knowledge, but 95% could not correctly answer eight questions about how the program works.

Here are the myths most likely to cost you money:

‘It doesn’t matter when I take social security’

Social Security benefits increase by about 7% each year between 62 and your full retirement age , and by 8% each year between full retirement age and 70. This actuarial adjustment aims to ensure that people who opt for larger checks for a shorter period don’t get less than those who get smaller checks for longer periods.

But longer life expectancies, current low interest rates and rules regarding survivor benefits mean that most people are better off delaying, says researcher Sita Slavov, a professor of public policy at George Mason University in Arlington, Virginia, and a faculty research fellow at the National Bureau of Economic Research.

Social Security also provides insurance against longevity. People who live longer than expected can run out of savings and wind up depending mostly or even entirely on Social Security. That alone is a good reason for most people to delay their applications.

‘If I have a shorter-than-average life expectancy, I should claim benefits early’

Most people underestimate how long they are likely to live, according to the Stanford Center on Longevity. A 65-year-old man today can expect to live to 84, according to the Social Security Administration. A 65-year-old woman can expect to live to 86.5. Couples who are 65 today stand a 50% chance of having one spouse live to 92, according to the Society of Actuaries. Life expectancies are even longer for those now in their mid-50s. One in two women and one in three men will live past 90, the actuaries say.

Even if you’re right about having a shorter life expectancy, though, claiming early could shortchange your mate. Married couples will lose one of their checks when the first spouse dies, which can cause a serious drop in income. The survivor will get the larger of the two checks the couple was receiving. That gives the higher earner in a couple — the one whose check will be the largest — a strong incentive to delay so that the survivor’s benefit is larger.

‘If I claim benefits early and invest them, I’ll come out ahead’

No investment offers a guaranteed return as high as what you can get from delaying your Social Security application. To match that return, you’d have to take a lot of risk. Even the most prudent investor can get shellacked by a bear market or real estate downturn.

‘I have to claim social security as soon as I quit working’

You don’t have to start Social Security when you stop working, or vice versa. Financial planners often suggest people tap their retirement funds or other savings if that allows them to delay their applications.

Also, you don’t have to wait until 70 to get substantial returns. Delaying four years, from 62 to 66, can translate into a 33% sustainable, annual increase in your standard of living, Slavov says.

‘I need to apply before social security goes bankrupt’

Social Security is not “going bankrupt.” If Congress doesn’t act, in 2035 the system will be able to pay only about 80% of promised benefits — and 80% clearly is not the same as zero. If and when Congress does get around to fixing Social Security, the changes are likely to affect people further from retirement. “Locking in” your benefit early just means settling for smaller checks for life.


Liz Weston: Don’t believe these Social Security myths

Researchers tell us that most people would be better off waiting to claim Social Security benefits. Yet most people file early.

More than half apply for Social Security before they reach full retirement age, which is currently 66 and rising to 67 for people born in 1960 and later. More than 30% apply as soon as they can — at age 62. Only about one in 25 applicants waits until age 70, when monthly benefits max out.

Some people have little choice, of course. They may have no savings and no job. Others have better options than applying early, but don’t realize it.

That’s due in part to the many, many myths surrounding Social Security — and people’s tendency to think they know more about this program than they actually do. A 2013 survey by Financial Engines found that 77% of pre-retirees felt confident about their Social Security knowledge, but 95% could not correctly answer eight questions about how the program works.

Here are the myths most likely to cost you money:

‘It doesn’t matter when I take social security’

Social Security benefits increase by about 7% each year between 62 and your full retirement age , and by 8% each year between full retirement age and 70. This actuarial adjustment aims to ensure that people who opt for larger checks for a shorter period don’t get less than those who get smaller checks for longer periods.

But longer life expectancies, current low interest rates and rules regarding survivor benefits mean that most people are better off delaying, says researcher Sita Slavov, a professor of public policy at George Mason University in Arlington, Virginia, and a faculty research fellow at the National Bureau of Economic Research.

Social Security also provides insurance against longevity. People who live longer than expected can run out of savings and wind up depending mostly or even entirely on Social Security. That alone is a good reason for most people to delay their applications.

‘If I have a shorter-than-average life expectancy, I should claim benefits early’

Most people underestimate how long they are likely to live, according to the Stanford Center on Longevity. A 65-year-old man today can expect to live to 84, according to the Social Security Administration. A 65-year-old woman can expect to live to 86.5. Couples who are 65 today stand a 50% chance of having one spouse live to 92, according to the Society of Actuaries. Life expectancies are even longer for those now in their mid-50s. One in two women and one in three men will live past 90, the actuaries say.

Even if you’re right about having a shorter life expectancy, though, claiming early could shortchange your mate. Married couples will lose one of their checks when the first spouse dies, which can cause a serious drop in income. The survivor will get the larger of the two checks the couple was receiving. That gives the higher earner in a couple — the one whose check will be the largest — a strong incentive to delay so that the survivor’s benefit is larger.

‘If I claim benefits early and invest them, I’ll come out ahead’

No investment offers a guaranteed return as high as what you can get from delaying your Social Security application. To match that return, you’d have to take a lot of risk. Even the most prudent investor can get shellacked by a bear market or real estate downturn.

‘I have to claim social security as soon as I quit working’

You don’t have to start Social Security when you stop working, or vice versa. Financial planners often suggest people tap their retirement funds or other savings if that allows them to delay their applications.

Also, you don’t have to wait until 70 to get substantial returns. Delaying four years, from 62 to 66, can translate into a 33% sustainable, annual increase in your standard of living, Slavov says.

‘I need to apply before social security goes bankrupt’

Social Security is not “going bankrupt.” If Congress doesn’t act, in 2035 the system will be able to pay only about 80% of promised benefits — and 80% clearly is not the same as zero. If and when Congress does get around to fixing Social Security, the changes are likely to affect people further from retirement. “Locking in” your benefit early just means settling for smaller checks for life.


Liz Weston: Don’t believe these Social Security myths

Researchers tell us that most people would be better off waiting to claim Social Security benefits. Yet most people file early.

More than half apply for Social Security before they reach full retirement age, which is currently 66 and rising to 67 for people born in 1960 and later. More than 30% apply as soon as they can — at age 62. Only about one in 25 applicants waits until age 70, when monthly benefits max out.

Some people have little choice, of course. They may have no savings and no job. Others have better options than applying early, but don’t realize it.

That’s due in part to the many, many myths surrounding Social Security — and people’s tendency to think they know more about this program than they actually do. A 2013 survey by Financial Engines found that 77% of pre-retirees felt confident about their Social Security knowledge, but 95% could not correctly answer eight questions about how the program works.

Here are the myths most likely to cost you money:

‘It doesn’t matter when I take social security’

Social Security benefits increase by about 7% each year between 62 and your full retirement age , and by 8% each year between full retirement age and 70. This actuarial adjustment aims to ensure that people who opt for larger checks for a shorter period don’t get less than those who get smaller checks for longer periods.

But longer life expectancies, current low interest rates and rules regarding survivor benefits mean that most people are better off delaying, says researcher Sita Slavov, a professor of public policy at George Mason University in Arlington, Virginia, and a faculty research fellow at the National Bureau of Economic Research.

Social Security also provides insurance against longevity. People who live longer than expected can run out of savings and wind up depending mostly or even entirely on Social Security. That alone is a good reason for most people to delay their applications.

‘If I have a shorter-than-average life expectancy, I should claim benefits early’

Most people underestimate how long they are likely to live, according to the Stanford Center on Longevity. A 65-year-old man today can expect to live to 84, according to the Social Security Administration. A 65-year-old woman can expect to live to 86.5. Couples who are 65 today stand a 50% chance of having one spouse live to 92, according to the Society of Actuaries. Life expectancies are even longer for those now in their mid-50s. One in two women and one in three men will live past 90, the actuaries say.

Even if you’re right about having a shorter life expectancy, though, claiming early could shortchange your mate. Married couples will lose one of their checks when the first spouse dies, which can cause a serious drop in income. The survivor will get the larger of the two checks the couple was receiving. That gives the higher earner in a couple — the one whose check will be the largest — a strong incentive to delay so that the survivor’s benefit is larger.

‘If I claim benefits early and invest them, I’ll come out ahead’

No investment offers a guaranteed return as high as what you can get from delaying your Social Security application. To match that return, you’d have to take a lot of risk. Even the most prudent investor can get shellacked by a bear market or real estate downturn.

‘I have to claim social security as soon as I quit working’

You don’t have to start Social Security when you stop working, or vice versa. Financial planners often suggest people tap their retirement funds or other savings if that allows them to delay their applications.

Also, you don’t have to wait until 70 to get substantial returns. Delaying four years, from 62 to 66, can translate into a 33% sustainable, annual increase in your standard of living, Slavov says.

‘I need to apply before social security goes bankrupt’

Social Security is not “going bankrupt.” If Congress doesn’t act, in 2035 the system will be able to pay only about 80% of promised benefits — and 80% clearly is not the same as zero. If and when Congress does get around to fixing Social Security, the changes are likely to affect people further from retirement. “Locking in” your benefit early just means settling for smaller checks for life.


Kyk die video: STREET FOOD Night in Dubai: Smoked Brisket, Crispy Chicken Burger, Mexican Burrito u0026 Cheesecake